根據《國家外匯管理局關于進一步簡化和改進直接投資外匯管理政策的通知》，目前對于資本項下的
ODI備案外匯業(yè)務均已下放至銀行處理。
根據中行的嚴格監(jiān)管要求，對于超過500萬美元的資金出境業(yè)務，需要提報外管局進行額度審批，而不論該企業(yè)是否已取得境外投資批準證書或已完成外匯登記等待資金出境，嚴防規(guī)避大額業(yè)務進行拆分。
而各大銀行出于謹慎性考慮，在人行規(guī)定的500萬元限額標準下，設定風控上限，有銀行對于超過300萬美元的匯款業(yè)務即提報外管部門進行大額申報，進行真實性審查，并進行額度審批。
經了解，目前銀行對于“新增客戶”申請資金出境，在進行基本的開戶盡調后，進行ODI專項調查，審查財務報告，并需客戶經理上門核實公司的資質及實力等情況，出具專項報告，方可進行外匯額度審批；并且，對于超過銀行自身內設的風控標準的擬出境金額，銀行需提交外管局進行大額申報，外匯額度審批，而外管局審批時限目前較難把控。亦有銀行反饋，目前暫時只為該行的“存量客戶”申請外匯資金出境提供服務，并且，亦需進行ODI專項調查。在目前的嚴管態(tài)勢下，亦有銀行對資金出境業(yè)務直接采取回絕的態(tài)度。
當然，在存在真實的業(yè)務需求的情況下，資金出境亦是可獲得審批，只是外管局審批時限的長短及流程難以把控。對于大額資金出境，目前需在付款前接受人民銀行或者外管局的監(jiān)管約談，約談方式可能為境內投資主體負責人與監(jiān)管機構直接溝通，提供資金來源、項目真實性等問題做出解釋。
如果出現(xiàn)無法辦理ODI備案以及無法辦理外匯手續(xù)的情況，可以直接委托我們舒心企服幫您辦理，舒心企服是一家專門幫助企業(yè)實現(xiàn)合規(guī)境外投資以及辦理外匯手續(xù)的公司，后期還能返程回國，詳情可以在線咨詢了解。
搜索
